中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月14日訊 國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站10月12日公布的行政處罰決定書（貴金罰決字〔2024〕74-77號）顯示，廣發(fā)銀行股份有限公司貴陽分行存在以下主要違法違規(guī)事實(shí)：貸款管理不到位；開立無真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票，虛增存款；信用證貿(mào)易背景不真實(shí)，福費(fèi)廷資金回流開證人。 

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局對其罰款90萬。 

　　何兆欣（時(shí)任廣發(fā)銀行股份有限公司貴陽分行公司業(yè)務(wù)營銷五部總經(jīng)理）對該分行開立無真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票，虛增存款事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任；龔志剛（時(shí)任廣發(fā)銀行股份有限公司貴陽分行營業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作））對該分行貸款管理不到位事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任；甄向征（時(shí)任廣發(fā)銀行股份有限公司貴陽分行公司業(yè)務(wù)營銷四部總經(jīng)理）對該分行信用證貿(mào)易背景不真實(shí)，福費(fèi)廷資金回流開證人事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任。 

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局對上述三人分別罰款5萬元。 

　　相關(guān)規(guī)定： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。 

　　前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。 

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　�。ㄒ唬┪唇�(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　�。ㄈ�）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的； 

　�。ㄋ模┪窗凑找�(guī)定進(jìn)行信息披露的； 

　�。ㄎ澹﹪�(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　�。�六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　以下為原文：