記者9日從銀川市公安局金鳳區(qū)分局獲悉，近日，銀川警方破獲一起以化解債務人拖欠銀行等金融機構(gòu)債務為幌子，向債務人收取“解債”服務費，從而實施非法吸收公眾存款的犯罪案件，在廣東、寧夏等地抓捕犯罪嫌疑人16人，查扣凍結(jié)涉案資產(chǎn)價值超千萬元。

　　2024年6月，金鳳區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊接到轄區(qū)多家銀行提供線索，稱有中介機構(gòu)肆意曲解國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)不良資產(chǎn)處置文件精神，專門針對信用卡、貸款逾期客戶，以2.5折“解債”為幌子，大肆收取債務人“解債”資金。

　　金鳳區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊迅速組織警力，成立專案組偵辦。經(jīng)過專案組辦案民警縝密偵查，打著“為國分憂、為民減負”幌子，肆意歪曲國家有關(guān)不良資產(chǎn)處置政策的寧夏烽鳴法律咨詢服務有限公司(以下稱寧夏烽鳴公司)、廣律(深圳)法務服務有限公司(以下稱廣律深圳公司)進入專案組的視野。

　　經(jīng)進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，寧夏烽鳴公司、廣律深圳公司在未經(jīng)國家金融主管部門批準的情況下，以“解債”為幌子，每單按照“解債”總額的25%收取服務費，并承諾債務人在6至18個月內(nèi)化解債務，面向社會不特定群體變相非法吸收資金，用于發(fā)放代理商傭金和日常經(jīng)營開支，涉嫌非法吸收公眾存款犯罪。

　　“犯罪嫌疑人胡某芬、何某榮、呂某遠等人在深圳市龍華區(qū)創(chuàng)建廣律深圳公司，在全國6個地區(qū)等地設(shè)立控股子公司和分支機構(gòu)，通過招商會、發(fā)展代理商等方式，在全國范圍經(jīng)營2.5折‘解債’業(yè)務，并大肆收取解債服務費。”金鳳區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊大隊長李越介紹，廣律深圳公司制定代理商傭金制度，搭建專門業(yè)務平臺記錄、發(fā)放業(yè)務傭金，累計在全國發(fā)展超2萬名代理商，收取2000余萬元代理費，向5000余名解債人收取超過2億元“解債”服務費。其中，寧夏烽鳴公司薛某、李某等人作為寧夏地區(qū)代理商，幫助廣律深圳公司在銀川及周邊地區(qū)吸收200余人超700萬元資金。

　　在上級業(yè)務部門和金融監(jiān)管部門的支持下，專案組很快掌握了該團伙的犯罪證據(jù)鏈。2024年7月24日，專案組聯(lián)動深圳警方，在深圳、銀川等地同步開展收網(wǎng)抓捕工作。犯罪嫌疑人胡某芬、何某榮、呂某遠等悉數(shù)落網(wǎng)。

　　據(jù)犯罪嫌疑人胡某芬交代，廣律深圳公司、寧夏烽鳴公司大肆鼓吹的“解債”的手段，正是利用了很多債務人急于還款，又對相關(guān)政策法規(guī)似懂非懂的心理，通過向銀行惡意投訴或提供虛假證明材料等方式，進一步取得債務人的信任，騙取客戶的資金。

　　“犯罪嫌疑人謊稱收取‘解債’服務費后，可在銀行向不良資產(chǎn)公司(AMC公司)打包處置不良資產(chǎn)包過程中進行對接運作，以1至2折的價格將債權(quán)買回，從而幫助客戶化解全額債務。”專案組辦案民警馬平說。

　　馬平介紹，在此騙局中，受害對象均為信用不良或逾期的負債群體，多者負債近百萬元，少者負債近二十萬元。絕大多數(shù)人抱著僥幸心理，以繼續(xù)借貸、刷信用卡等方式籌集資金向廣律深圳公司支付“解債”服務費，使他們舊債未清、又添新債，不僅耽誤了債務人的正常還款期限，而且對債務人財產(chǎn)產(chǎn)生又一次侵害。解決債權(quán)債務糾紛應通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等合法方式，不向所謂的“解債”機構(gòu)繳納服務費或保證金。

　　目前，該案件還在進一步偵辦中，相關(guān)追贓挽損工作正在全力推進。