成人综合网站,亚洲中文字幕av无码爆乳,尤物久久免费一区二区三区,特别黄日出水在线观看

財經(jīng)頻道 > 基金 > 首頁 > 滾動新聞 > 正文

專戶理財組織結(jié)構(gòu)是怎樣的?

【打印本稿】　【進入論壇】　【推薦朋友】　【關閉窗口】

2006年08月25日 07:58

    專戶理財項目涉及的關系方有投資人、投資顧問、項目發(fā)起人、投資管理人、資產(chǎn)托管人和其他輔助參與機構(gòu)。其中，投資顧問、項目發(fā)起人、投資管理人、資產(chǎn)托管人可以是同一人，也可以是不同人。在傳統(tǒng)型專戶理財項目中，他們通常承擔下列職責。

    投資顧問的職責包括：客戶交流，如評估客戶信息、判斷投資的適當性、制定投資策略；將客戶信息輸入項目發(fā)起人的系統(tǒng)。

    項目發(fā)起人的職責是：審查投資的適當性；后臺處理，包括開立賬戶、保存記錄、向客戶發(fā)送投資信息；資金運轉(zhuǎn)，從客戶出取得資金，交由資產(chǎn)托管人；交易臺，執(zhí)行交易命令、記錄交易活動。

    投資管理人：投資質(zhì)量控制；檢查和確認客戶要求；投資管理，如決定資產(chǎn)配置，選擇投資對象；發(fā)布交易指令，通知發(fā)起人進行交易。

    資產(chǎn)托管人：保存客戶信息；保存代理記錄；幫助制作投資報告；持有并保管金融資產(chǎn)。

    目前，美國的專戶理財業(yè)務也僅是在各參與主體的內(nèi)部實現(xiàn)了自動化，整個專戶理財系統(tǒng)的自動化尚未建立起來，因此仍然需要將大量的人力、物力花在組織結(jié)構(gòu)的研究上，尤其是如何提高數(shù)據(jù)在各方之間的傳遞效率，以提高自動化水平，減少數(shù)據(jù)傳遞中的誤差。

來源：中國證券報