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專戶理財(cái)組織結(jié)構(gòu)是怎樣的?

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2006年08月25日 07:58

    專戶理財(cái)項(xiàng)目涉及的關(guān)系方有投資人、投資顧問(wèn)、項(xiàng)目發(fā)起人、投資管理人、資產(chǎn)托管人和其他輔助參與機(jī)構(gòu)。其中，投資顧問(wèn)、項(xiàng)目發(fā)起人、投資管理人、資產(chǎn)托管人可以是同一人，也可以是不同人。在傳統(tǒng)型專戶理財(cái)項(xiàng)目中，他們通常承擔(dān)下列職責(zé)。

    投資顧問(wèn)的職責(zé)包括：客戶交流，如評(píng)估客戶信息、判斷投資的適當(dāng)性、制定投資策略；將客戶信息輸入項(xiàng)目發(fā)起人的系統(tǒng)。

    項(xiàng)目發(fā)起人的職責(zé)是：審查投資的適當(dāng)性；后臺(tái)處理，包括開(kāi)立賬戶、保存記錄、向客戶發(fā)送投資信息；資金運(yùn)轉(zhuǎn)，從客戶出取得資金，交由資產(chǎn)托管人；交易臺(tái)，執(zhí)行交易命令、記錄交易活動(dòng)。

    投資管理人：投資質(zhì)量控制；檢查和確認(rèn)客戶要求；投資管理，如決定資產(chǎn)配置，選擇投資對(duì)象；發(fā)布交易指令，通知發(fā)起人進(jìn)行交易。

    資產(chǎn)托管人：保存客戶信息；保存代理記錄；幫助制作投資報(bào)告；持有并保管金融資產(chǎn)。

    目前，美國(guó)的專戶理財(cái)業(yè)務(wù)也僅是在各參與主體的內(nèi)部實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)化，整個(gè)專戶理財(cái)系統(tǒng)的自動(dòng)化尚未建立起來(lái)，因此仍然需要將大量的人力、物力花在組織結(jié)構(gòu)的研究上，尤其是如何提高數(shù)據(jù)在各方之間的傳遞效率，以提高自動(dòng)化水平，減少數(shù)據(jù)傳遞中的誤差。

來(lái)源：中國(guó)證券報(bào)